Excel: Izradite planer proračuna - ovako funkcionira

Želite planirati svoj proračun s Excelom? Reći ćemo vam na što trebate obratiti pažnju.

prikaz

Planiranje proračuna bitan je aspekt upravljanja novcem, bilo za osobne ili poslovne svrhe. A kada je u pitanju planiranje, sastavljanje i analiza proračuna, Excel je za mnoge još uvijek prvi izbor. Ali gdje uopće početi s planiranjem proračuna? Ovdje objašnjavamo sve što trebate znati.

  • Izradite proračun u Excelu s gotovim predlošcima
  • Izradite proračun u Excelu od nule

Izradite proračun u Excelu s gotovim predlošcima

Najlakši i najbrži način za izradu proračuna programa Excel je korištenje Excelove biblioteke gotovih predložaka proračuna. Ako niste sigurni odakle početi, preporučujemo da počnete s jednim od predložaka proračuna softvera. To će vam dati osjećaj što želite uključiti u svoj proračun. Kada otvorite Excel, samo idite na karticu "datoteka" na "Novi' a zatim potražite pojam "proračuna". Ovo će prikazati nekoliko predložaka proračuna programa Excel, npr.B. obiteljski proračun, kalkulator osobne potrošnje, proračun za godišnji odmor i još mnogo toga.

×

Na primjer, ako odaberete predložak obiteljskog proračuna, dobit ćete unaprijed izrađenu proračunsku tablicu s grafikonom toka novca na prvoj kartici. Ova kartica vam omogućuje promjenu imena obitelji i naslova proračuna. Ali ostavite sve što sadrži formulu kako jest. Na primjer, ako kliknete na 5700, pored polja za unos fx-a pojavljuje se poruka "=Prihod[[#Rezultati,[Planirano". Igranje formulama zabrljat će automatske izračune koji Excel čine tako jednostavnim za korištenje.
Umjesto toga, druge dvije kartice - Mjesečni prihod i Mjesečni troškovi - daju vam prostor za unos vaših podataka. Ovi se brojevi automatski unose u karticu Stanje gotovine, tako da uvijek znate koliko zarađujete i trošite.

×

Sada, ako želite nešto dodati postojećem predlošku, samo odaberite gdje želite dodati polje i kliknite desnom tipkom miša. Pomaknite se prema dolje do "Umetni redak/stupac" i odaberite bilo koje "Stupci tablice lijevo/desno" ili "Redovi tablice gore/dolje". To bi trebalo automatski sinkronizirati nove informacije s postojećim karticama.

×

Također možete izbrisati odjeljke koji vam nisu potrebni. Ako ste npr.B. redak s kreditima na kartici "Mjesečni troškovi" ne treba, samo desnom tipkom miša kliknite karticu, odaberite "Izbrišite redak/stupac" i "redovi tablice".

×

Izradite proračun u Excelu od nule

prikaz

Želite li još više prilagoditi svoj proračun?? Također možete izraditi proračunsku tablicu proračuna programa Excel od nule! Evo kako to najbolje učiniti - uključujući nekoliko savjeta i trikova za prilagodbu novog proračuna:

Otvorite praznu radnu knjigu
Prvo otvorite Excel i odaberite "Prazna radna knjižica" za pokretanje novog Excel dokumenta. Sada imate novo platno za početak.

×

Postavite karticu prihoda
Nakon što imate praznu radnu knjigu, blokirajte dio stupaca koji ćete koristiti kao naslov mjeseca. Da biste to učinili, označite prva dva reda stupaca od A do G i odaberite u izborniku "početi" opcija radne knjige "Povežite se i sredite". Ovaj gumb možete pronaći u odjeljku "poravnanje". Ovo će sada napraviti cijeli odjeljak A1, a možete ga označiti kako god želite.
Zatim označite Ćelije od A3 do A11, biraj ponovo "Povežite se i sredite" i napišite i centrirajte riječ "prihod" u ćeliju. Ako želite biti kreativni, možete odabrati različite fontove i boje. Onda ih zgrabi Stanice B3 i C3 zajedno i označi ih "izvor" da predstavlja odakle dolazi vaš prihod - tj.H. Vaša glavna plaća, vaš honorarni posao itd. I ti bi trebao bilo koji Redak od B i C do retka 11 spojiti pojedinačno. Označite ćeliju D3 s "datum" tako da možete pratiti kada su te uplate primljene. Dodavanje datumskog raspona nije obavezno i ​​korisno ako se izvori prihoda razlikuju svaki mjesec. U slučaju predvidljivih isplata plaća, to možda neće imati smisla.
Zatim odjeljak s oznakama E3 s "Planirani" ili "proračuna". Ovo je iznos prihoda koji planirate ostvariti. odjeljak F3 je ona "Zapravo", a ovo je stvarni iznos novca koji ide na bankovni račun. U stupcu "razlika" u G3 Na kraju se automatski bilježi razlika između planiranog i stvarnog prihoda. Cijela stvar bi tada mogla izgledati ovako:

× Prikaz

Dodajte formule za automatizaciju
Da bi vaš Excel proračun bio malo jasniji, označite cijeli odjeljak. Zatim upotrijebite alat okvira na kartici "početi" radne knjige (izgleda kao kvadrat podijeljen na četiri dijela) i odaberite "Sve granične linije" uključeno. Također možete zasjeniti ili obojiti neka područja kako biste poboljšali čitljivost.
Ako vam se sviđa izgled proračunske tablice, sada možete dodati formule koje će sve automatski izračunati umjesto vas. U primjeru ispod imamo "ukupno" umetnut u ćeliju B11. Ali također ga možete zalijepiti na dno bilo kojeg izvora prihoda koji želite pratiti. Nakon što odaberete oznaku "ukupno" kreiran, odaberite zadnji redak u tom stupcu i unesite formulu "=SUM(E4E10)" jedan. Naravno, morat ćete zamijeniti oznake E4 i E10 rasponom ćelija koje želite zbrojiti. Ponovite ovaj postupak za stupac "Zapravo".
Za automatski izračunavanje razlike između vaših "planirani" i "stvarni" Da biste izračunali prihod, sada upišite svaki red od "razlika" formula "=SUM(F4-E4)" jedan. Opet zamijenite F4 i E4 sa ćelijama koje odgovaraju vašim odjeljcima "Zapravo" i "Planirani" odgovaraju. Kada završite s tim, trebalo bi izgledati otprilike ovako:

×

Sada možete početi popunjavati tablicu svojom zaradom.
Dodajte svoje troškove
Nakon što utvrdite svoje prihode, možete izračunati svoje troškove. To možete učiniti na istom listu ili započeti novi list. Ako želite zadržati izlaze na istom listu, stvorite novi odjeljak ispod odjeljka "prihod" i prilagodite ga kako želite. Zatim upotrijebite iste naslove stupaca - datum, planirano, stvarno i razlika - kao i prije. Ako biste radije naveli svoje troškove na zasebnom listu, samo kliknite znak + na dnu "stol 1". Zatim možete preimenovati svaki list desnim klikom i "Preimenovati" Izaberi.
Napravite formule na isti način kao gore - s jednom važnom iznimkom: u stupcu "razlika"morate umjesto formule"=SUM(stvarni broj - predviđeni broj)" koristiti drugu formulu. Da biste izračunali svoje troškove, trebali biste koristiti formulu "=SUM(planirani broj - stvarni broj)" da biste izračunali koliko ste previše potrošili.

×

Sada kada navedete svoje troškove, možete prilagoditi kategorije kako želite. Možete ih učiniti specifičnim ili nejasnim koliko želite. Najvažnije je da možete jednostavno bilježiti svoje redovne troškove. Neki će možda htjeti zasebno navesti plin, struju i smeće, dok bi ih drugi mogli grupirati pod "Komunalne usluge". To je naravno u potpunosti na vama.

prikaz

Dodajte još odjeljaka
Sada možete dodati onoliko odjeljaka ili listova koliko želite u svoj proračun programa Excel. U ovom primjeru imamo odjeljke "fond" i "štednja" dodao je.

×

Završni bilans
Nakon što izradite sve odjeljke koje želite pratiti, važno je uvijek znati svoje trenutno stanje na računu. Srećom, možete ostaviti svoj kalkulator u ladici i automatski ga pratiti u Excelu. Držanje svega na jednom listu olakšava. Samo stvorite još jedan odjeljak na dnu lista. Zatim označite redak s "ukupni troškovi" i još jedan s "završni bilans". To vam omogućuje da jednostavno pratite svoju potrošnju i usporedite planiranu i stvarnu potrošnju.
Da biste izračunali ukupni predviđeni proračun, unesite formulu "=SUM(ukupni planirani troškovi, ukupna planirana sredstva, ukupna planirana ušteda)" jedan. Za izračunavanje projicirane ravnoteže koristite formulu "=SUM(planirani ukupni prihod - planirani ukupni rashod)". Učinite isto za odjeljke stvarne potrošnje i stanja, ali koristite stvarne zbrojeve. Naravno, morate zamijeniti vrijednosti "Planirani ukupni prihod" i tako dalje odgovarajućim ćelijama u vašem proračunskom planeru da bi to funkcioniralo.

×

U našem primjeru ispod, budžet je 69 € previsok jer smo završili u minusu. Budući da smo svoj proračun izradili pomoću programa za proračunske tablice, vrlo je lako vidjeti gdje je obitelj previše potrošila, a gdje premalo zaradila. I to je ono o čemu se radi: što je više moguće olakšati praćenje vašeg novca kako biste znali na što se troši svaki dolar.

×

Više o temi: